负债方案分析表格模板

负债方案分析表格模板 负债方案分析表格模板主要用于对企业的负债情况进行分析，通过梳理企业负债结构，为企业制定更合理的负债策略提供参考。以下是一个基本的负债方案分析表格模板，包括四个部分： 序号 | 负债项目 | 负债金额

（元） | 负债期限

（年） | 利率

（%） | 每月还款额 | --- | ------ | ---------- | ---------- | ------ | --------- | 1 | 短期负债 | 2000 | 2 | 5.0 | 400 | 2 | 应付账款 | 3000 | 1 | 6.0 | 300 | 3 | 长期负债 | 5000 | 5 | 7.0 | 375 | 4 | 长期负债

（2） | 3000 | 3 | 8.0 | 225 | 通过以上表格，我们可以对企业的负债情况进行一目了然的了解。接下来，我们将对负债方案进行逐一分析。

1.短期负债 短期负债包括短期借款和应付账款。其中，短期借款的利率为5%，每月还款额为400元；应付账款的金额为3000元，期限为1年，利率为6%。从表格中可以看出，企业短期负债总额为2000元+3000元=5000元，每月还款额为400元，企业短期负债压力较大。
2. 应付账款 应付账款是企业向供应商或服务商欠下的货款或服务费。从表格中可以看出，企业应付账款总额为3000元，期限为1年，利率为6%。每月还款额为300元，企业应付账款压力较大。
3. 长期负债 长期负债包括长期借款和长期负债

（2）。从表格中可以看出，企业长期负债总额为5000元，期限为5年，利率为7%；长期负债

（2）总额为3000元，期限为3年，利率为8%。企业长期负债总额为8000元，每月还款额为225元，企业负债压力较大。
4. 长期负债

（2） 长期负债

（2）指企业发行债券或银行贷款等长期负债。从表格中可以看出，企业长期负债总额为8000元，期限为3年，利率为8%。每月还款额为225元，企业负债压力较大。 经过以上分析，企业负债结构较为复杂，负债压力较大。针对这一情况，企业应优先偿还短期负债，合理安排长期负债的还款计划，并寻求合适的负债方案，以减轻企业负债压力，实现稳健发展。

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