贷款计划书范本(贷款计划书范文)

贷款计划书

一、基本信息

1.项目名称：XXX公司短期资金周转贷款
2. 贷款金额：人民币1000万元整
3. 贷款期限：12个月
4. 贷款利率：按照同期银行贷款基准利率执行
5. 还款方式：等额本息还款 6. 还款期限：24个月

二、贷款用途

2.1 资金用途：用于公司日常经营周转 2.2 贷款用途明细： 1) 采购原材料：200万元 2) 支付员工工资：300万元 3) 偿还其他债务：50万元 4) 应急资金：100万元 5) 其他：50万元

三、还款来源

3.1 还款资金来源： 1) 自有资金：300万元 2) 外部筹资：700万元

四、风险评估

4.1 风险因素： 1) 市场风险：原材料价格波动、货币贬值等 2) 信用风险：借款企业信用状况、还款能力等 3) 市场风险：利率波动、货币贬值等 4) 操作风险：操作失误、内部管理问题等

五、贷款条件

5.1 贷款条件： 1) 借款企业为中华人民共和国境内

（不含港、澳、台地区）注册的合法企业，具有完整的组织机构代码证、营业执照、税务登记证等资质文件 2) 借款企业近3年无重大违法违规行为，信用记录良好 3) 借款企业具有稳定的生产经营场所和还款来源 4) 借款企业具备较强的法人治理结构和管理能力 5) 借款企业具备还款意愿和还款能力

六、贷款程序

6.1 贷款申请程序： 1) 借款企业向银行提交贷款申请文件 2) 银行对借款企业进行资格审核 3) 银行与借款企业进行合同谈判 4) 达成贷款协议并签署合同 5) 银行审核通过后，向借款企业发放贷款 6) 借款企业按照合同约定的期限和利率支付利息和本金

七、附则

7.1 本贷款计划书由XXX银行股份有限公司制定 1) 本贷款计划书一式两份，一份送交借款企业，一份留档备查 2) 本贷款计划书自2023年3月1日起生效 3) 借款企业应按照本贷款计划书约定的期限和利率支付利息和本金

附：相关法律法规

• 《中华人民共和国商业银行法》
  • 第十九条：商业银行贷款应当与借款人的借款用途、借款金额、还款方式、还款期限等有关条款相符
  • 第二十八条：商业银行不得向关系人发放信用贷款，但可以向关系人发放担保贷款
  • 第三十六条：商业银行贷款利率实行市场定价，但不得高于中国人民银行规定的同期利率水平

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